思想汇报积极分子2022年2月(思想汇报积极分子2022第一季度)

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7月30日晚,坐标上海,经济学家香帅举办了一场题为《共潮生:新世界·新秩序·新财富》的年度演讲。看完直播,不由得感叹,这是我不付费就能听到的吗?因为内容实在太干货。如果你对大势判断、财富配置感兴趣,香帅的这场演讲值得细细琢磨。以下是我边听边做的笔记

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7月30日晚,坐标上海,经济学家香帅举办了一场题为《共潮生:新世界·新秩序·新财富》的年度演讲。

看完直播,不由得感叹,这是我不付费就能听到的吗?为内容实在太干货。如果你对大势判断、财富配置感兴趣,香帅的这场演讲值得细细琢磨。以下是我边听边做的笔记(未经讲者审阅),第一时间分享给你。

讲 者:香帅 经济学家

编 辑:新一

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【谈宏观局势】

01 贸易战其实是比较低级的大国竞争模式,金融、数字技术才是胜负的关键。

02 政府杠杆率=政府债务/GDP美国政府杠杆率130%,太高,容易资不抵债。美联储只想付息,不想还钱,这辈子都不可能还钱通胀是美联储的一场阳谋。穷人怎么办?美国鸡蛋价格上涨50%,房租价格上涨20%,

03 大国竞争,主要竞争制定秩序的权力。美国主要依靠金融和知识维持霸权。任何一个第二名国家GDP达到美国60%,都被美国视为警戒线。曾经美国主导秩序,日元快速升值制造了日本房地产泡沫和企业高杠杆率,然后花了二三十年消化。

04 科技领域,凡是差距大的,美国还在开放合作赚中国的钱;差距比较小的,比如5G、大疆无人机,美国就遏制中国。所以在维护金融和科技秩序上,美国一定会跟中国干到底。

05 在数字金融方面,美国很矛盾。比特币、区块链的特点是反主权、去中心化,美国持打压态度。到了2020年,以耶伦、鲍威尔为代表的美国政要对数字加密货币脸色变了,开始赞许。因为美国霸权在削弱,传统美元权力在削弱

06 在这一波通胀潮里,黄金在抗通胀方面表现很差,因为被比特币(数字黄金)分流了。22%的华尔街投资机构已经配置了加密货币,50%的华尔街投资机构准备配置;加密货币的相关岗位上升了50%;最顶尖的美国高校毕业生首选加密货币行业,华尔街投行成为次选。这些事情传递一个信号:加密货币在美国迅速主流化,进一步说,美国正在推进“数字美元”,我们隐约看到了数字美元霸权的雏形

07 美元才是美国最具杀伤力的核武器

08 什么是“中国调控全球”?中国扩张,全球经济就会起来;中国收缩,全球经济就会回落。中美实力发生很大变化,2017年,中国GDP与美国GDP之比为63%(到了美国的警戒线),现在是77%。

09 中国的超大规模性已经改变了世界的经济秩序。

10 多极意味着权力制衡。“秩序”是一种微妙的平衡。2020年的疫情把外部的压力压在了中美裂缝上,把冰面以下的失衡显性化了

11 人民币汇率的稳定严重超出了我的预期日元、欧元下跌16%,英镑下跌12%,只有人民币汇率一枝独秀。二季度0.4%的GDP增速下,为什么汇率还这么稳定?一般而言经济下行,汇率下行,但进出口会支撑汇率。美国需求旺盛,导致中国进出口贸易再创新高。如果美国经济衰退,会给中国造成很大压力。

12 大国博弈不再是非黑即白,你死我活,反而是敌强我强,敌弱我弱

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13(解读2022年6月通胀率)中国、日本、越南保持“稳稳的幸福”,是当下仅存的通胀率最低的国家。因为中国制造能力强,是保持通胀稳定的压舱石。

14 中美贸易战三年,美国非政府订单快速下降,政府采购订单增加10%,到现在美国政府50%订单来自中国。嘴上说的是主义,心里想的全是生意

15(引述谭华杰)以前全球的共识是增长,结构稳定,预期稳定,各自解决自己的小问题就好;现在秩序失衡,对抗频发,个体命运更容易受系统震荡影响

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16 这是一个岛链化的大时代,因为链条牵动,任何一个大国的伤口都会让其他地区的人感受到疼痛。

【谈资产配置】

17 外部环境打不败中国。前提是我们需要做对决策。国家、企业和个体都需要做对决策。2022年恐怕没那么容易,我们需要对最坏情形做预案。举例:博士学生提前还房贷;银行大额存单今年很好卖,凡是保本的金融产品都是香饽饽

18 你问理财经理,大部分人都会告诉你增加安全资产配置。三大安全资产:黄金、国债、现金。我的问题是:安全资产真的安全吗?国债:斯里兰卡破产,俄罗斯国债被冻结,两国交恶,金钱倒霉。黄金:被比特币冲击。高通胀的年代,现金是贼不是王。

19 未来没有安全资产可言。我只希望:自己不返贫,爹妈有保障,娃上好学校。这是“支出安全”,保证生活质量不下降

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20 未来中国家庭的支出结构是什么?2000-2012年:房子、车子;2012-2021:房子、孩子(社会通道越窄,教育支出越高);2022以后:房子、教育、医疗。教育和医疗面临很大变数。国家公共政策和文化对家庭支出的影响最大。

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21 数据显示的是“社会平均水平”,现实世界里更多的是“分化”。人性是做蛋糕心平气和,分蛋糕剑拔弩张

22 未来十年中国社会特征:增长模式——从制造到服务,服务溢价越来越高,有一次我感冒去私立医院,体验特别好,结账时发现要付3000多块钱;国家目标——民族复兴和共同富裕;约束条件——老龄化、人口基数大、人均收入低。中国的医疗和教育公共政策只能提供基础保障,我们不能期待中国的医疗和教育达到欧美、日本的水平

23 支出安全与安全资产,到最后反映的都是价值观

24 中国房产还是安全资产吗?2013年之前是;2013年之后,只有大城市才是安全资产;2022年之后,城市化率空间不大,生育高峰结束,住房自有率70%全球最高,所以房产不再被视为优质安全资产,但是少数城市部分区域的房产仍具有投资价值。即使在北京上海,也不是所有的区域都值得买。

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25 2022年刚需买,非刚需等。(同时提醒大家)买房没有一以贯之的原则。只有相对的安全,没有绝对的安全。

26 底线思维,多元分散。再没有一个资产能给你All in。

27 一旦你觉得不安全,所有的投资动作都会变形。(引述薄世宁)时代的动荡不可怕,心理的动荡才是最大的敌人。

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28 对未来的期许决定了需不需要“原则二”。2022年没有风险和收益均衡,只有风险和收益分离,只有承担风险,才能获得高收益。总结:底线思维保下限,极化配置求上限。

29 (引用罗振宇以前变化是生活的一部分,现在变化成了生活本身

30 怕什么,启程啊!

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主理人:新一,自媒体博主、百万财经大号前主编、TEDx受邀讲者、复旦MBA、中传本科。

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